中国反洗钱重任在肩 媒体析称须加强四方面措施 |
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发表日期: |
2006-10-27 16:46:58 |
近年来，洗钱活动日益猖獗，严重威胁各国的国家安全和经济发展。据国际货币基金组织估计，全球每年非法洗钱的总数额相当于全世界国内生产总值的2% 。在一些发展中国家每年被合法化的非法收入为10亿到20亿美元；一些发达国家则高达1000亿美元；而在一些世界金融中心，每年有3000亿到5000亿美元的黑钱被合法化。
《光明日报》刊登文章指出，从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动是在金融领域进行，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。结合中国实际情况，中国金融业反洗钱当前要做好相关四个方面的工作：
法律制度方面。金融领域反洗钱的法律法规建设应该继续完善。中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，明确提出了对银行类金融机构的反洗钱监管要求，确立了中国反洗钱报告和反洗钱信息监测制度的基本框架。新修订的《中国人民银行法》明确人民银行负责“指导、部署金融业的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测”。但人民银行反洗钱“一规两法”属于行政规章，还不属于法律、法规范畴。另外，反洗钱“一规两法”适用范围不一，没有涵盖整个金融机构。这说明中国金融监管机构缺乏全局性的反洗钱制度统筹安排，金融机构反洗钱造成银行业包打天下的局面。
基础工作方面。目前，金融机构反洗钱制度基础性工作存在薄弱环节，主要表现在：一是金融竞争无序，个别金融机构从局部利益出发，超范围吸收存款，公款私存，违规将来路不明的资金转入储蓄账户或直接支付大额现金，随意放宽账户设立条件和金融交易审查标准，搞违规竞争，不执行金融机构内部制度；二是一些金融机构特别是领导对反洗钱的重要性认识不足，员工反洗钱意识和警惕性不高；三是中国对金融工作人员的反洗钱教育和培训尚处于空白，缺乏一大批有经验的反洗钱专业人士，不能及时识别和防范洗钱活动；四是金融机构反洗钱手段落后，还没有开发和建立一套反洗钱的软件和系统，尚未建成与支付清算系统对接的支付交易监测系统，不能对大额和可疑交易及时进行监测、记录。
国际合作方面。目前，中国仍不是金融行动特别工作组（FATF）和亚太地区反洗钱小组（APG）的成员国或观察员。因此，积极加入反洗钱国际组织，加强反洗钱国际合作是短期内提高中国打击洗钱犯罪的有效途径。另外，还要加强反洗钱国际信息交流与共享，促进中国反洗钱法律规范与国际接轨，也使国际社会在制定反洗钱和金融反恐标准时，充分吸收发展中国家的意见。
激励机制方面。目前，中国将反洗钱的重点放在金融部门，金融机构要设立专门的机构和人员，制定专门的规章制度，这必将加大金融部门的经营成本，同时还有可能减少资金来源，影响收入。在反洗钱活动中，如果金融机构付出的成本没有得到补偿，就会影响金融机构参与反洗钱的积极性。应该考虑建立反洗钱的激励机制，进一步增强金融机构参与反洗钱活动的积极性。
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责任编辑: |
徐登峰 |
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